美国MSB牌照要如何申请

点击数：2092025-07-02 16:19:22　来源: http://tingheglobal.com

　　　这几年区块链、加密货币还有跨境支付这些新领域发展得特别快，不少中国企业都想把业务做到全球去。但在美国和其他国家合法开展资金相关的服务，美国MSB牌照可以说是必须拿下的合规门槛。

　　美国MSB牌照是什么?

　　美国MSB(MoneyServicesBusiness)牌照 是由FinCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的金融牌照 主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。

　　它的适用范围主要包括：

　　1、货币兑换：无论是法定货币之间的兑换(如美元换欧元)，还是法定货币与虚拟货币(如美元换比特币)的兑换服务;

　　2、国际汇款：跨境资金转移、国际贸易支付等业务;

　　3、支付处理：第三方支付平台、电子钱包、线上收款工具等服务;

　　4、虚拟货币交易：比特币、以太坊等数字资产的买卖、存储及转账;

　　5、预付卡服务：发行预付消费卡、礼品卡，或为这类卡提供充值服务

　　美国MSB牌照申请条件

　　1、注册公司：

　　先在美国注册一家公司，名字可以随便取，但不能重名。常见的公司结尾有“limited”“ltd”“inc”，也可以直接叫“xx 交易所”。

　　不同州的注册资本要求不同，一般要求 50,000 美金左右，但不用真的掏钱(无需实缴)。

　　还需要提供一个美国的注册地址，我可以帮忙搞定。

　　2、提供公司资料：

　　提交公司注册证书、章程等文件。

　　如果公司成立超过一年，部分州可能需要提供良好信誉证明。

　　还要申请一个 EIN(税务编号)，这是公司税务身份的“身份证”。

　　3、确定董事和股东：

　　一般需要 3 名董事和股东，国籍不限，但必须年满 18 岁，没犯罪记录。

　　提供身份证或护照照片即可。

　　4、申请税号：

　　根据需求决定是否需要开公司账户，但税号是必须的。

　　5、制定合规政策：

　　必须有合规政策，比如 KYC(了解你的客户)和 AML(反洗钱)流程，确保业务合法合规。

　　6、通过审查：

　　你和公司的关键人员可能需要接受背景调查，确保没有问题。